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【3?15特别策划】十二大代表性爆雷P2P平台

2015-12-22 17:12| 发布者: 多特比尔| 查看: 621| 评论: 0

摘要: 网贷之家讯 有人说,P2P网贷一半是海水,一半是火焰。P2P问题平台事件频发,也引发了社会各界的广泛关注。据网贷之家数据,截至2015年2月,问题平台已达494家,其中,包括纯诈骗跑路型、提现困难型平台、经营不善停 ...

网贷之家讯 有人说,P2P网贷一半是海水,一半是火焰。P2P问题平台事件频发,也引发了社会各界的广泛关注。据网贷之家数据,截至2015年2月,问题平台已达494家,其中,包括纯诈骗跑路型、提现困难型平台、经营不善停业型、经侦主动干预型四大类。

不作死就不会死,事实上,不少倒闭的平台都有着其各自或狗血或奇葩的“死因”。

而问题平台背后,是“踩雷”投资人的漫漫维权路,也夹杂着大户、小户以及网贷名人、黑嘴、黑托、黑投资人等诸多是是非非与利益的博弈。

诚然,P2P作为新生事物,泥沙俱下与倒闭、洗牌皆为行业早期发展的必经阶段。但无论如何,我们希望投资人理性投资,切勿追求高息或盲目跟风。

值此3·15之际,网贷之家梳理了十二大代表性P2P问题平台,希望为各位网贷人带去一些启发或思考。

(以下按平台出现问题的时间排列)


1、淘金贷,国内P2P行业首例恶性跑路案件

2012年6月3日上线,6月8日跑路,这家平台只存活了不到6天——它就是甘肃P2P平台淘金贷。与其他P2P平台类似,淘金贷一上线,就推出“秒标”等营销方式吸引了大批投资者。上线后第二天,就有投资者对该网站的交易细节提出质疑,但这并没有引起“秒标客”们的注意。

“集资”百万元后,淘金贷官方QQ群解散、客服无法联系,其负责人陈锦磊的手机也处于关机状态。随后,淘金贷受害人成立了维权QQ群并向警方报案。

恰如一出荒诞的狗血剧,就发生在这6天时间里。这期间,有投资者与其合作方——环迅支付交涉未果。应投资人邀请,后第三方行业网站介入维权,并取得相对不错的结果。

业内人士指出,淘金贷诈骗事件算是国内P2P网贷行业首例恶性跑路案件。“之前有由于经营不善关闭的平台,但圈钱跑路的淘金贷应该算是第一个,对整个行业的消极影响,不言而喻。”

2、“网贷第一案”优易网集资诈骗案

优易网于2012年8月18日正式上线。同年12月21日,该平台的三位负责人(缪忠应、王永光、蔡月珍)“跑路”。2013年4月16日,江苏如皋警方在海南成功抓获缪忠应和王永光。2014年10月9日,优易网集资诈骗一案在江苏省如皋市人民法院开庭审理,该案直接涉案金额为2550多万元,受害者包括全国各地的60多名投资人。

回顾整个优易网事件:两位开淘宝店、网吧的80后兄弟俩,初高中学历,其在以P2P网贷为代表的互联网金融蓬勃兴起之际,开办了P2P平台。后在投资人不知情的情况下,将1500多万元投资人投标资金挪用于炒期货,血本无归后,兄弟俩逃跑。被抓捕后,他们以无力偿还为由,至今尚未归还投资人一分钱。

优易网是网贷之家持续跟踪的第二个网贷维权案例,其维权过程十分艰难,几位维权投资人代表付出了很多心血。当前该案件遇到的最大问题是缪、王二人名下已无资产,拒不还钱,且态度恶劣。由此,投资人希望法院对其予以重判。

但目前如皋市检察院定性其为集资诈骗罪,缪忠应为主犯,王永光为从犯,蔡月珍无责不予追究。优易网受害人认为,无论是从涉案金额、案件性质,或是相关法律规定及判例看,其量刑过轻。

值得一提的是,在优易网事件之前,网贷行业鲜有平台倒闭和跑路事件发生,投资人风险意识非常淡薄,容易受到超高收益吸引。事发前,几乎无人去优易网实地考察过,并且因为优易网24小时均可提现并快速到帐而相信优易网(事实上,对于这种反正常工作规律的情况,更应该成为平台的疑点)。

此外,优易网负责人将平台资金挪用于炒期货,因过于频繁交易和高昂的手续费而导致巨亏,受害人怀疑此举存在洗钱和利益输送的可能。

3、网赢天下:涉案金额1.66亿余元曾轰动一时

2014年10月11日,深圳P2P平台网赢天下涉嫌集资诈骗案在深圳市中级人民法院开庭审理,该案涉及受害者1009名,被诈骗金额1.66亿余元。

网赢天下的三名被告均为1988年出生,三人均为初中文化,甚至其中还有盗窃前科的人士。与优易网类似,在网赢天下案的庭审现场,被告人也否认参与了非法集资,且无主观诈骗动机,没有“以非法占有为目的”使用投资人款项。其第一被告人(大股东或法人代表)甚至称,对P2P平台如何运作一无所知。被告同时表示,公司资金大多被钟文钦(在逃主犯,该公司总经理,但未在网赢天下担任任何职务)个人使用。至今亿元该平台资金流向依然成谜。

2013年4月上线的网赢天下,同年7月18日后,接连狂发天标,且借款金额高达千万元。后这样的“天标”开始逾期兑现,之后网站打不开、暂停提现,2013年9月,网赢天下正式宣布停止服务。因涉案金额巨大,该事件当时在行业曾轰动一时。

据投资人反馈,迷惑他们的,除了高达40%的年化受益,还有该平台所展示的豪华阔绰办公场所,以及“强大背景”。此前该平台曾邀请投资人参观其豪华阔绰的办公场所,并自我宣传称其为准上市公司(华润通光电股份有限公司)创办的P2P平台,该上市公司年销售额在4亿元左右。

4、东方创投,P2P平台“非法集资”第一案

东方创投,是2013年6月成立于深圳的一家P2P平台。短短4个月后(2013年10月)该平台即宣布停止提现。同年11月,东方创投负责人邓亮和线李泽明相继自首。

2014年7月15日,东方创投案在深圳市罗湖区人民法院开庭审理,对被告人邓亮、线李泽明因非法吸收公众存款罪,提请判处有期徒刑和罚金。这起曾轰动一时的网贷维权案件,在历时9个月之久后,终于结案。

判决书显示,截至2013年10月31日,东方创投吸收投资者资金共1.26亿元,其中已兑付7471.96万元,实际未归还投资人本金5250.32万元。

法院最终认为,东方创投法人邓亮犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币30万元;运营总监李泽明为从犯,判处有期徒刑二年,缓刑三年,并处罚金5万元。许多投资人认为,对被告人邓亮(主犯)量刑过轻。

2014年10月22日,深圳市罗湖区人民法院公布了“东方创投”非法集资案以及涉案款项的分配方案,返还比例为48.7%,意即只能挽回一半不到的损失。据了解,归还受害投资人的款项,已于2015年2月份时陆续到账。

这一判例,成为国内P2P平台被判“非法集资”的第一案,此次判决也是司法体系对P2P平台自融案件的首次裁量。

5、及时雨:“马甲平台”始作俑者

2013年3月,湖南P2P平台及时雨创办。同年12月3号,该网站无法登录,引起恐慌,众多投资人争相提现。该公司法人姚晓兰以黑客攻击为由,对投资人进行安抚。1个多月后,该平台仍然无法提现,不少投资者前往怀化要账并报警。

2014年9月1日至5日,全国投资人通过网上投票选出了5名代表前往怀化商讨解决方案。同年10月8日,及时雨正式宣布不再提供客服和其他服务。

姚晓兰为及时雨的董事长及法人。曾活跃于媒体报道及政府之间,在当地有较大影响力。在平台提现困难后,她曾多次信心满怀地向投资人表示,会偿还款项。不过,始终未能兑现,期间只是偶有一些小额提现。她也因此被投资人称为“姚大饼”。

2014年10月31日,及时雨法人代表姚晓兰归案。

根据投资人提交的报案资料,截至2014年9月3日,该平台受害投资人达1659多人,本息合计达1.4亿多元。另据透露,在受害投资人中,金额最高的达1732万元。

值得一提的是,继及时雨后,姚晓兰还先后开办了怀民贷和天标贷两家P2P平台。业内人士将此类平台称为关联平台或“马甲平台”,其作用是平台之间的资金相互腾挪与补充,即拆东墙补西墙。

需要关注的是,此类马甲平台在行业内不绝于耳。2014年1月,国临创投(杭州)、中贷信创(深圳)、锋逸信投(上海)等三家P2P平台于同时倒闭。据投资者称,上述三家平台的实际控制人都为同一人,名叫郑旭东,而目前郑旭东卷款逃往香港后便不知去向。

此外,文交所(中华文化产权交易所)和中瑞隆信托资产管理有限公司也牵连其中。关于待收,截至2014年1月18日13时,内部员工统计和网站待收综合:中贷信创(7500万),国临创投(8900万),锋逸信投(6700万),文交所(4.4亿)。


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