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【互金周报】银监会罕见密集发文 中贷透明指数逢时诞生|深度观察

2018-5-27 14:16| 发布者: 理财者| 查看: 1163| 评论: 0

摘要: 摘要:银监会一周以来以罕见力度密集发文,涉及服务实体经济、防控风险以及整治市场乱象等诸多方面。包括46号文对“监管套利、空转套利、关联套利”提出专项治理要求,4月10日再发布6号文,对信用风险、流动性风险和 ...

摘要:银监会一周以来以罕见力度密集发文,涉及服务实体经济、防控风险以及整治市场乱象等诸多方面。包括46号文对“监管套利、空转套利、关联套利”提出专项治理要求,410日再发布6号文,对信用风险、流动性风险和债券投资、同业业务、理财等风险点提出管控要求,日前再发7号文,要求弥补监管短板、提升监管有效性,另有53号文,要求对银行“四不当”进行专项治理。

“现金贷”纳入互联网金融风险专项整治工作

据某位接近监管的人士透露,近日,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省(区、市、计划单列市)P2P网络借贷风险专项整治联合工作办公室下发《关于开展“现金贷”业务活动清理整顿工作的通知》和《关于开展“现金贷”业务活动清理整顿工作的补充说明》两份函件。函件明确,将“现金贷”纳入互联网金融风险专项整治工作。

《通知》要求各地根据风险排查的实际情况,按照情节轻重对“现金贷”P2P网贷平台进行分类处置;对违反《网格借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》相关规定的平台按期完成整改;对涉嫌恶意欺诈、发放高利贷和暴力催收等违法违规的平台,各地在及时掌握犯罪行为事实证据和线索的情况下,及时移送公安机关进行处置。【详情

银监会:尽快补齐监管短板,提升监管效能

4月12日,银监会印发《关于切实弥补监管短板 提升监管效能的通知》(以下简称《通知》)。据了解,《通知》主要针对监管部门以及银行业金融机构面临的关键问题、薄弱环节和突出风险,提出一系列具体监管要求,旨在提高监管质效,促进银行业金融机构规范经营。

同时,银监会此次公布了弥补银行业监管制度短板工作项目,包括制定类、推进类和研究类,共26个项目。这其中,《网络借贷信息中介机构信息披露指引》与《网络小额贷款管理指导意见》被列入了16个制定类项目之中。【详情

银监会重拳治理“三套利” 排查力度空前

日,银监会下发的《银行业金融机构“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作要点》引发市场关注。此项工作被业内人士称为“‘三套利’专项治理”,有明确的时间表:各银行业金融机构应在2017年11月30日前全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作,并形成报告报送监管部门。【详情

银监会:做好校园贷、“现金贷”等业务的清理整顿

4月10日,银监会官网发布《关于银行业风险防控工作的指导意见》(下称《指导意见》),《指导意见》明确指出,需重点防控多种类型风险。其中,强调稳妥推进互联网金融风险治理,要求持续推进网络借贷平台(P2P)风险专项整治,做好校园网贷、“现金贷”业务的清理整顿工作。

根据《指导意见》,要重点做好校园网贷的清理整顿工作。网络借贷信息中介机构不得将不具备还款能力的借款人纳入营销范围,禁止向未满18岁的在校大学生提供网贷服务,不得进行虚假欺诈宣传和销售,不得通过各种方式变相发放高利贷。

此外,要做好“ 现金贷” 业务活动的清理整顿工作。网络借贷信息中介机构应依法合规开展业务,确保出借人资金来源合法,禁止欺诈、虚假宣传。严格执行最高人民法院关于民间借贷利率的有关规定,不得违法高利放贷及暴力催收。【详情

P2P等类金融挂牌公司被要求现场检查

近日,全国中小企业股份转让系统(下称“全国股转系统”)公司业务部向主办券商下发通知,要求各家主办券商加强小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、商业保理公司、典当公司等具有金融属性的挂牌公司,以及通过子公司或其他形式开展网络借贷信息中介机构业务(即P2P业务)挂牌公司的风险防控。

全国股转系统要求各主办券商于2017年4月19日前,对上述类型的挂牌公司开展一次现场检查,并结合其2016年年度报告编制工作的持续督导情况,重点关注其经营活动中存在的风险事项、公司的持续经营能力是否存在重大不确定性,并督导上述挂牌公司完善公司治理、加强信息披露。【详情

厦门金融办连发三条细则 为网贷备案引路

近日,厦门市金融工作办公室又率先出台了《厦门市网络借贷信息中介机构备案登记法律意见书指引》(下简称“法律意见书”)和《厦门市网络借贷信息中介机构专项审计报告指引》(下简称“审计报告指引”)两部指引以及《厦门市网络信贷信息中介机构专项审计——IT检查表》。据悉,此次法律意见书、审计报告指引为上述备案暂行办法的配套文件,为厦门网贷平台备案提供相关法律和审计依据。【详情

你我贷新三板“曲线借壳” 母公司业绩暴增

4月12日的年报披露,新三板公司嘉银金科(832031.OC)的净利润同比增长达5倍之多。业绩暴增的背后,其主要的营收增长来自于P2P业务,即旗下P2P平台你我贷“网络借贷信息中介服务收入(下称网贷服务收入)”,虽然作为母公司存在,但从营业收入等要素审视,嘉银金科通过不到两年的时间内,已彻底化身为P2P平台你我贷“挂牌之壳”。【详情

为合规 人人贷也要“剥离”P2P

4月12日晚间,人人贷在其官方论坛发布《人人贷WE理财业务调整公告》。公告称根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》和相关监管规定,将于2017年4月13日,对人人贷WE理财平台的业务进行调整,将P2P业务独立到新开发的平台运营。【详情

涉嫌非法吸存22亿 徽融通实控人被公诉

去年5月31日,安徽P2P平台徽融通出现资金链断裂。2016年6月6日,该事件引发的相关案件被合肥警方立案,近日该案件有了最新的进展。据安徽省内重点新闻网站中安在线报道称,作为徽融通的实际控制人,同时也是龙舒酒业负责人的周勤得因涉嫌非法吸收公众存款近22亿元已被提起公诉。

值得注意的是,案发前,该平台还有2亿元未兑付,为了兑付投资者的本金,周勤得提出了以酒水抵偿本金的方案,不过方案遭到投资者的反对。据媒体从投资者代表处最新了解到的消息,有部分投资者接受了酒水抵偿本金的方案,而一些不愿接受方案投资者的本金何时能追回,仍是一个待解难题。【详情

网贷信披列入银监会“补短板”项目 中国P2P网贷透明指数逢时诞生

4月12日,银监会印发《关于切实弥补监管短板 提升监管效能的通知》(《通知》)称,银监会针对监管制度和实践中暴露出的缺陷与不足,制定了《通知》,以进一步提升监管有效性,防范化解金融风险,促进银行业安全稳健运行。

同时,银监会此次公布了弥补银行业监管制度短板工作项目,包括制定类、推进类和研究类,共26个项目。这其中,《网络借贷信息中介机构信息披露指引》与《网络小额贷款管理指导意见》被列入了16个制定类项目。

为推进信披制度的完善,各地也在做着努力。近日,由深圳市钱诚互联网金融研究院(第一网贷)、中国社会科学院金融法律与监管研究基地、湖南省现代财政金融研究院相关人员组成的中国P2P网贷透明指数课题组(下称“课题组”)宣布:经过多年的调研、采集、统计、分析、测试,中国P2P网贷透明指数已具备发布条件。【详情】

全国P2P网贷平台成交额周榜(4月10日-14日)

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